Menu

Financiële planning

Financiële planning draait om het verwezenlijken van uw wensen en doelstellingen op financieel gebied. De praktische aanpak leidt u in vijf stappen naar een compleet en duidelijk advies van onze financieel adviseur.

1. Het juiste moment kiezen.
   Financiële planning begint vaak na een wijziging in uw financiële huishouding. Voor particulieren is dit bijvoorbeeld het veranderen van werkgever, aangaan of uitbreiden van een hypotheek, geld beleggen, schenkingen doen of een huwelijk aangaan of beëindigen. Ondernemers en DGA's maken een financieel plan bijvoorbeeld bij de start of wijziging van de onderneming, aankoop van een bedrijfspand, kiezen voor pensioenopbouw en verzekeringen of het beleggen van privé- of bedrijfsvermogen.
2. Inventariseren huidige voorzieningen.
   Samen bepalen we de uitgangspositie van uw financiële situatie en bespreken we uw persoonlijke voorkeuren voor het risicoprofiel wat past bij uw investeringen. Als basis voor de inventarisatie gebruikt u deze checklist.
3. Financiële doelstellingen bepalen.
   Uw concrete wensen en doelstellingen worden onderverdeeld in een aantal groepen:
   1. Levensstandaard
   2. Geld voor onvoorziene uitgaven
   3. Beleggingen
   4. Belastingen
   5. Pensionering
   6. Nalatenschapsplanning
   De financieel adviseur zet uw uitgangspositie en uw doelstellingen bij elkaar en bepaalt of het plan te realiseren is. Dit is mede afhankelijk van uw huidige besteedbaar inkomen en eventueel eigen vermogen. Samen komt u tot een realistische financiële planning.
4. Het plan vormgeven.
   In deze stap maakt u de keuze voor het verwezenlijken van uw doelstellingen. Gaat u sparen, beleggen, een lijfrente kopen, een levensverzekering afsluiten? Alle mogelijkheden worden overzichtelijk op een rij gezet en de best passende opties vormen samen uw financiële plan.
5. Beheren van het plan.
   Alles waarop het plan is gebaseerd, kan in de loop van de tijd wijzigen. Denk aan uw doelstellingen en persoonlijke omstandigheden, maar bijvoorbeeld ook belastingen en wetten. Het plan periodiek bijsturen is daardoor noodzakelijk. Samen met u zorgt de financieel adviseur ervoor dat het proces soepel verloopt.

U kunt contact met ons opnemen voor meer informatie